Ahoj, chtěl bych se zeptat na doporučení na banku/bankéře, kde by se dalo snadno a přehledně spravovat investiční portfolio, a to pokud možno se vzájemným náhledem pro manželku (toto je ale nice-to-have)?
Nejsem žádný velký investor, ale mám už investovány nějaké peníze v akciích a podílových fondech a chci dále investovat dlouhodobě každý měsíc, co zbyde z výplaty. Říkám to pro kontext, aby bylo jasné, že nejde o dotaz na private banking Spíš mě zajímá nějaké rozumné řešení pro normálního člověka, co si rád ty pokyny zadá sám.
Mám už účty v RB (byl jsem klient ING), ČS (Erste), KB, a Fio. Nikde ale vlastně nejsem spokojený. Vadí mi buďto omezená nabídka, poplatky, limitující internet banking (nebo appka) nebo kombinace těchto faktorů. Mám i pocit, že byť mi někde dali nálepku premium klienta, tak premium nejde poznat na kvalitě služeb - doporučení kupovat fondy SmallCaps nebo TopStocks je pěkný, ale nikdo mi věrohodně nevysvětlil, v čem jsou tyto lepší než Amundi MSCI North America nebo BNPP Paribas Disruptive Technology, který jsem si našel sám. A to přes výslovný písemný dotaz. MSCI je výrazně levnější na manažerském poplatku a v druhém případě budu spíš věřit mágům z BNPP než klukům z ČS, když to stojí stejně. Premium spíš vidím v těch fees Koukám teď na Monetu, kde vidím hezký úrok na spořícím účtu a nákup/prodej fondů za 0% poplatek, ale nemám zkušenost.
Ví někdo nebo má zkušenost s komplexním řešení, které by správu z jednoho místa umožňovalo? Je lepší toto řešit přes brokera (např. XTB/Patria) / fintech (Portu) / třetí stranu (eFrank)? Nebo se mám smířit s realitou, že bez excelovské tabulky a účtů na pěti místech se neobejdu?
Předem díky za doporučení!
